Online-Identifikation von der DNB genehmigt

Im Mai 2020 wurde die Verordnung zur Durchführung des Gesetzes zur Verhinderung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (AML5) geändert, wodurch es möglich wurde, auch elektronische Identifizierungsmittel zu verwenden, um die Identität des Kunden im Rahmen der Sorgfaltspflicht festzustellen und zu überprüfen.

Am 29. April 2021 veröffentlichte die niederländische Zentralbank die Fragen und Antworten zu elektronischen Identifizierungsmitteln zur Klarstellung. Es ist erfreulich, dass sich die DNB um eine Angleichung an die Anforderungen für die elektronische Identifizierung im eIDAS bemüht. Die Kategorien "erheblich" und "hoch" werden als gültige Identifikatoren akzeptiert. Für den niederländischen Markt bedeutet dies, dass mehrere Mittel zur Einhaltung von AML5 eingesetzt werden können, wie z. B. iDIN und IRMA, aber auch die Validierung von Reisepässen mit Hilfe einer Smartphone-App. Im "hohen" Segment muss die Identifizierung von einer eIDAS-qualifizierten Organisation (QTSP) durchgeführt werden, die speziell für diesen Zweck akkreditiert wurde. Diese finden Sie auf der vertrauenswürdigen Liste, zu der auch unsere Partner Cleverbase und QuoVadis gehören und die über die Zynyo-Plattform verfügbar ist.

Diese Fragen und Antworten werden es dem Markt ermöglichen, besser zu beurteilen, welche Mittel am besten geeignet sind, um die KYC-Anforderungen zu erfüllen. Die Lösung wird in einer Kombination aus rechtlich zulässigem Mittel, Benutzerfreundlichkeit (für den Kunden sowie technische Durchführbarkeit) und Kosten gesucht.